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中國有句老話是“富不過三代”，為了擺脫這個魔咒，私人銀行部、第三方財富管理機構的家族信托、獨立家族辦公室，都在迅速崛起。
2020年，受新冠疫情帶來的各種突發性事件直接和間接影響，企業家和高凈值人士無法避免的承受了損失。在生命和財產都受到威脅的形勢下，不少企業家和高凈值人士對于財富傳承與風險防范的意識與需求逐漸被喚醒。
為什么要設立家族辦公室？
1、治理結構
家族辦公室可提供一個正式的治理結構，以確保家族內部的透明度和決策程序，從而可以在家庭沖突和艱難的財務決策中發揮作用。
2、稅務考慮
家族辦公室或家庭信托可以通過周全的稅收和遺產規劃來提供稅收優勢，例如避免遺產稅和節稅型財富轉移。
3、避免遺囑認證和法律挑戰
與個人去世后所擁有的財富不同，家族辦公室或家族信托擁有和管理的財富可以避免遺囑認證，并可以根據信托或者家族辦公室的經營條款分配給受益人。另外，家族辦公室/家族信托是具有法律約束力的安排，因此不會像簡單的遺囑受到質疑。
4、保密
家族辦公室/家族信托可以幫助保護家人的隱私。
5、利益一致性
通過考慮家庭的整體財務目標，家族辦公室不必為不同的家庭成員配備不同的顧問，而是可以幫助協調家庭成員的集體愿望和利益，使達成一致。
6、財富轉移
家族辦公室或家族信托也可以確保財富平穩的轉移給后代，并減少相關糾紛。
疫情為所有人上了生動的一課，健康風險和企業經營風險的不期而遇破壞力巨大，甚至是毀滅性的，所以啟發很多高凈值客戶把家族傳承、家企風險隔離和健康風險隔離的未雨綢繆、提前規劃疏導從重要而不緊急需求變得迫切了。
在家族企業出售或發生其他重大流動性事件之后，家族可以創建家族辦公室來滿足他們的整體財務需求。每個家族辦公室都與其所服務的家庭一樣獨特。隨著世代更替、企業發展，此觀念日益深入人心，更使得家族辦公室的星星之火漸起燎原之勢。