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簡單的說，家族財富傳承就是將擁有家族文化、民族精神、家族價值的家族資產傳遞給下一代。如今，中國高凈值客戶的財富管理目標發生了翻天覆地的變化，從曾經單一的創造更多財富、追求更高投資收益，慢慢轉變成保障財富安全、完成財富傳承、子女教育規劃以及追求更有生活品質的人生。
目前，高凈值客戶大多是全國各地的民營企業家，通過調研與分析發現，現階段，半數以上的客戶平均年齡超過50周歲，年齡與財富同步在增長；同時，有2/3以上的客戶認為環境變化對他們的企業經營及家庭財富產生了深遠的影響，各種金融黑天鵝事件以及全球公共衛生事件等使得很多人都無法獨善其身，這也對許多企業主的財富傳承帶來巨大挑戰。
因此，越來越多國內的超高凈值人群開始追求資產配置全球化。不少高凈值客戶的家庭成員因為學習、生活或是企業經營等原因走向世界。根據數據顯示，超過1/3的高凈值用戶家庭第三代已經出生且平均數量達2.6人。對于財富管理來說，隨著家庭人口的增加，在傳承過程中也需要更加復雜和細致化的方案。
此外，隨著高凈值客戶財富管理目標的改變，很多用戶關心的問題已經不僅僅是財富管理機構能給他帶來多少投資收益，而是更多的關注子女問題（教育、婚姻、事業）、稅務和法律風險的防范，財富的保值增值，以及其他關于身份規劃、企業戰略管理等方面。
并且，高凈值客戶對財富傳承的需求越來越強烈，但目前整個市場和行業內，可提供的有效解決方案、法律工具、服務專業度尚未達到客戶要求。世界上沒有兩片完全相同的樹葉，世界上也沒有兩個完全相同的家庭，這個行業最大的難點在于它非常定制化，且給出的一攬子解決方案需要根據情況動態變化，傳承需要多種工具結合使用，解決個性化需求。
因此可以說家族財富傳承越早規劃，越是對子孫后代負責。而信托，是解決這一問題的工具之一，贈與/代持、遺囑/約定、保單等也可以協助來解決財富傳承過程中遇到的各種問題。